期貨培訓(xùn)網(wǎng):做好資金管理的三步曲「新手如何做好資金管理」

2020-02-09 11:14分類：高端進階閱讀：

  期貨新手們應(yīng)該不止一次聽到“資金管理”這個詞了，能否做好資金管理，是一個投資者期貨入門的標(biāo)志，那么，如何做好資金管理呢？期貨培訓(xùn)網(wǎng)認(rèn)為，要從以下幾個方面著手：

  做好資金管理第一步：充分認(rèn)識到資金管理的重要性

   做好資金管理的三步曲

1、歷練多年的期貨高手拉里·威廉斯說：“在學(xué)會資金管理方法之前，你不過是一位微不足道的投機者，在這兒賺點錢，在那兒虧點錢，永遠(yuǎn)都不會賺大錢，你永遠(yuǎn)都抓不住商品交易的魔戒，只是在交易中游走，小錢撿點，大錢抓不住。”對期貨交易而言，因為帶杠桿、有期限，所以期貨交易的資金管理更加重要。

2、期貨培訓(xùn)網(wǎng)認(rèn)為，在交易前，投資者要先考慮清楚：選擇銳進的交易方式還是穩(wěn)健的交易方式？在各個期貨品種中如何分配資金？整體賬戶的風(fēng)險承受度？如何進行倉位調(diào)整？資金的最大回撤率？在盈利之后或者虧損之后分別采取何種措施？……

3、期貨市場如同一面放大鏡，能放大人性的優(yōu)點和缺點。激進的交易者往往會采取重倉、浮盈加倉的交易方式，如果方向判斷正確，短期盈利很是可觀，但是，一旦交易不順利，回撤也非常大。在虧損的情況下，交易者如果心態(tài)調(diào)整不好，急于扳本，往往會頻繁交易，進而陷入惡性循環(huán)中，導(dǎo)致資金曲線大幅波動。其實，交易者的資金曲線圖“畫”的就是交易者的心理變化圖。期貨培訓(xùn)網(wǎng)建議，選擇平穩(wěn)增長，不要大起大落，以便保持良好的交易狀態(tài)和心態(tài)。

做好資金管理第二步：堅守資金管理的原則和要領(lǐng)

1、投資額最好控制在全部資本的50%以內(nèi)。也就是說，在任何時候，交易者投入市場的資金都不應(yīng)該超過其總資本的一半，剩下的一半是儲備金，用來保證在交易不順手的時候或發(fā)生不測時有備無患。

期貨最大的魅力在于“杠桿”交易，但是，過高的杠桿會影響交易心態(tài)，3倍以下的杠桿屬于正常操作的范圍，你只動用總資金的30%進行交易，一般不會爆倉。關(guān)于總體資金管理，有一種很好的執(zhí)行辦法，即將總資金一分為二，一半放在期貨賬戶里做交易，另一半放在銀行賬戶里做備用保證金，以備不時之需。

2、在任何單個品種上所投入的資金，最好限制在總資金的10%—15%。這一措施可以防止投資者在一個市場上注入過多的本金，從而避免在“一棵樹上吊死”的風(fēng)險。

3、在任何單個品種上的最大虧損金額，最好限制在總資本的5%以內(nèi)。這個5%是指交易者在交易失敗的情況下將承受的最大虧損，這是交易的出發(fā)點。

4、在任何一個品種上所投入的保證金總額，最好限制在總資本的20%—25%。這是防止交易者在某一類市場中投入過多的本金。因為同一群類中的市場，往往步調(diào)一致，如果把全部資金頭寸注入同一群類的不同市場，就違背了多樣化的風(fēng)險分散原則。

做好資金管理第三步：利用資金曲線控制風(fēng)險

1、資金曲線圖一般包括資金凈值、期貨手續(xù)費、倉位、最大回撤時間等要素。

2、資金最大回撤率，用來考核操盤手的風(fēng)險控制能力。一般來說，最大回撤率不宜超過15%，回撤過大，很難回本。損失越小，挽回?fù)p失的難度越小，因此，必須避免大幅回撤。

3、手續(xù)費占比5%以下，用來考核操盤手把握大概率機會的能力。在期貨市場中，機會不是時時都有，而降低交易頻率，就是降低交易成本，進而增加交易壽命。

4、倉位，用來考核操盤手的執(zhí)行能力。倉位分為日內(nèi)倉位和隔夜倉位，而計劃中的日內(nèi)倉位，在當(dāng)天下午收盤前，不論虧損還是盈利，要堅決平掉，不能存有僥幸心理。

5、最大回撤時間，用來考核操盤手的穩(wěn)定程度。最大回撤時間越小越好，最好不要超過一個月，如果以月為單位，出現(xiàn)虧損，就需要暫停交易，研究期貨策略是否適合近期的行情特點。

以上就是新手做好資金管理的三步曲，希望能幫到大家。據(jù)期貨培訓(xùn)網(wǎng)所知，資金管理是期貨交易中最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)，只有掌握科學(xué)原理，結(jié)合自己的性格特點，制定一套切實可行的資金管理辦法，才能在期貨市場中長久生存。只有做好資金管理，才能最終實現(xiàn)穩(wěn)定盈利的目的。

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