江平是誰?華爾街最能賺錢的華人基金經(jīng)理江平的投資忠告!

2018-04-27 12:02分類：期貨故事閱讀：

一、江平是誰？

江平，華爾街知名華人交易員。2007年，他被華爾街著名專業(yè)雜志《交易員》評為年度“百強(qiáng)交易員”，入賬上億美元，成為該榜單歷史上首位華人上榜者。

　　江平是江蘇靖江縣人，1981年，不到16歲的他就以揚(yáng)州地區(qū)高考狀元的身份進(jìn)入中國科技大。1989年，他揣著2000美元來到美國普林斯頓大學(xué)攻讀化學(xué)博士學(xué)位，后又到斯坦福攻讀金融博士，因?yàn)檫@才是他的真正興趣所在。

　　在江平眼里，華爾街是個神秘而又充滿誘惑的地方。這里跨國銀行林立，控制著全世界超過半數(shù)以上的財(cái)富，是個名副其實(shí)的金融帝國。媒體曾報道過這樣一件趣事，一位致富心切的美國青年在一次聚會上巧遇“股神”巴菲特，便斗膽上前求教：“像我這樣的年輕人，在美國干哪一行賺錢最多最快呢？”這位投資大師笑著說：“很多聰明的年輕人都問這個問題，我只能一只手捏著鼻子，另一只手指向華爾街。”巴菲特雖然不喜歡金錢的“銅臭味”，但他不得不承認(rèn)，華爾街仍是最容易實(shí)現(xiàn)發(fā)財(cái)夢的地方。

　　在這里，一個剛剛大學(xué)畢業(yè)的分析師，年薪就可拿到6萬甚至10萬美元。如果能成為交易員，薪水更會達(dá)到前者的數(shù)倍，此外還有數(shù)目驚人的分紅。如此豐厚的回報吸引了無數(shù)“淘金人”。

　　二、江平在“雷曼兄弟”公司當(dāng)上交易員

　　而江平真正步入華爾街是在1995年，他簽約世界著名投資銀行“雷曼兄弟公司”。最初只是一名技術(shù)支持部門的普通員工，但江平真正想做的是一線交易員。“華爾街對中國人有武斷看法，認(rèn)為我們數(shù)學(xué)好，會計(jì)算，但做不好生意。所以到這里后，我想的就是怎么在公司內(nèi)部找工作。”

　　江平設(shè)計(jì)的一種交易模型，因?qū)嵱脙r值極高，為公司贏得大量利潤，也給老板留下了深刻印象。不久他終于如愿以償?shù)爻闪艘幻灰讍T。

　　交易員，顧名思義就是在金融市場上不斷地交易，買入賣出牟取利潤的人。他們涉獵的市場可以是原油、黃金、股票、債券，甚至是指數(shù)、貨幣、農(nóng)作物、工業(yè)原料，以及上述載體下的各種金融衍生物。

　　起初，江平被分配到公司業(yè)績最差的拉美外匯交易部門。這一年墨西哥爆發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，眾多投資者紛紛撤離，導(dǎo)致比索對美元的比價大幅下跌。經(jīng)過認(rèn)真調(diào)研，憑著對數(shù)據(jù)獨(dú)特的敏感性，江平發(fā)現(xiàn)墨西哥貨幣被嚴(yán)重低估，有著強(qiáng)大的升值空間，于是他大舉買進(jìn)。果然，挺過危機(jī)后，比索強(qiáng)勁反彈，江平負(fù)責(zé)的拉美外匯交易部，也一舉成為雷曼公司最賺錢的部門。

　　從1995年至2004年，全球著名經(jīng)濟(jì)危機(jī)一波接一波。但是，江平的投資業(yè)績一直在三四成到一倍以上，成為雷曼公司貢獻(xiàn)最大的交易員之一。但這位“送財(cái)童子”得到的報酬，卻與他的付出不成正比。

　　按照華爾街的規(guī)矩，基金經(jīng)理的分成一般是業(yè)績的10%到15%，但江平的分成還不到這個比例的三分之一。他說，“我主要是不會替自己講價錢。”

　　最賺錢的華人基金經(jīng)理江平

　　三、江平成為華爾街最能賺錢的華人基金經(jīng)理

　　在雷曼服役10年間，江平雖然沒有得到應(yīng)有的回報，但通過這段時間的磨練，他已然成為華爾街上一匹“千里馬”。而他的“伯樂”也在這時出現(xiàn)了。2004年底，江平計(jì)劃離開雷曼兄弟公司回中國發(fā)展，同時就近照顧父母。賽克資本投資公司的主席兼創(chuàng)始人科亨聞訊趕來。

　　他們在曼哈頓的一家意大利餐廳吃了飯。江平告訴科亨，他在華爾街看到太多的陰暗面，決定退出江湖。但是，科亨發(fā)現(xiàn)江平身上“有著超級交易員的潛力”，極力勸他不要放棄，并開出優(yōu)厚條件力邀他加盟賽克。更令江平感動的是，對方一見面就送來了大禮。“我從來沒有一下子拿過那么多現(xiàn)金，而且沒有任何壓力。”江平說，他在雷曼工作多年，每年幫助公司掙1億多美元，也沒有一次拿過這么多的獎金?？坪嘧屗幸环N“異鄉(xiāng)遇知音”的感覺。

　　2006年春節(jié)，他和太太帶著兩個在美國出生的兒女，回到江蘇老家和父母一起過年。這是他過的最快樂的一次春節(jié)。回到美國后，江平向雷曼公司提交了辭呈。他說，華爾街的人跳槽很常見，像他這樣業(yè)績很好、收入很低且一呆10年的人很少。老板極力挽留，“拿出近千萬美元的留聘獎勵，包括現(xiàn)金、提高的分紅和貸款等”。但是，江平不為所動，因?yàn)檫@一切禮遇來得太遲了！

　　2006年3月，江平正式去賽克公司，投資七國集團(tuán)的外匯、指數(shù)、拉美外匯、債券和歐洲信貸，但一開始并不順利，“虧了七八百萬美元”。他感到了一定的壓力。不久，賽克主席科亨請他到家里吃飯，同時被邀請的還有美國前總統(tǒng)里根的經(jīng)濟(jì)顧問。看到他情緒不好，科亨對他說：“不要擔(dān)心，我并不了解你做什么，但是我了解你這個人，我相信你一定能夠做好！”結(jié)果，他當(dāng)年就成為賽克最出色的基金經(jīng)理之一。

　　作為一名來自中國的專業(yè)投資人，江平一直關(guān)注祖國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。2005年，中國股市已持續(xù)多年表現(xiàn)為熊市，投資者怨聲載道，江平卻敏銳地意識到“一個前所未有的投資機(jī)會已經(jīng)來臨。”當(dāng)時，許多優(yōu)質(zhì)股票市盈率不到10倍，而公司盈利每年都增長兩到三成。銀行利率不到2%，巨額存款有可能轉(zhuǎn)入股市，從而引發(fā)一輪大牛市行情。

　　他開始對在海外上市的中國公司進(jìn)行研究，發(fā)現(xiàn)這些公司的股票被嚴(yán)重低估。以中國最大的石油公司中石油(在香港上市)為例，它的市盈率僅為8倍，分紅率達(dá)到11%，而美國最大的石油公司美孚石油市盈率高達(dá)19倍，分紅率僅為2.5%！于是，他就對中石油的股票進(jìn)行了大手筆的投資。后來這支股票狂漲好幾倍。

　　2007年，江平重點(diǎn)把業(yè)務(wù)擴(kuò)展到中國股票、亞洲股票以及全球的石油和能源股票。但在當(dāng)年的年中，新興國家的國債和股票遭到重創(chuàng)。是退是進(jìn)，當(dāng)時議論紛紛。但是，科亨力排眾議，全力支持江平繼續(xù)做多。結(jié)果到了2008年，江平的收益接近翻番！

　　其間，他還斥巨資在上海等地投資房地產(chǎn)，同樣取得了驕人的業(yè)績。

　　2009年，在美國金融業(yè)普遍不景氣的情況下，憑著超人的投資天賦，江平仍幫賽克賺了個盆滿缽盈，僅他個人的分紅就超過1億美元。被美國著名的《交易者》雜志評為“百位頂尖交易者”。因其投資業(yè)績遙遙領(lǐng)先于許多上榜的同行，江平甚至被股神巴菲特稱為“奇才”，并成為該榜單歷史上首個問鼎百強(qiáng)的華人。

　　江平是個懂得感恩的人，去年在揚(yáng)州中學(xué)建校100周年時，他特意為母校捐贈100萬美元設(shè)立“楊中教育基金會”，獎勵優(yōu)秀的教師和學(xué)生。今年，他還打算在自己就讀過的中國科技大學(xué)建立助學(xué)基金。

　　下面江平在華爾街征戰(zhàn)多年的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，相信市場是相通的，以此為期貨投資者提供借鑒。

　　四、江平給期貨人的四點(diǎn)忠告：

　　1、樹立勞動致富的人生觀

　　古今中外歷朝歷代只有極少數(shù)人可以不勞而獲。普通老百姓應(yīng)在本職工作上精益求精，依靠辛勤勞動而致富，炒期貨不屬于勞動。不少人本是勤奮節(jié)儉，但總是擔(dān)心別人不勞而獲賺大了，華爾街很善于投其所好，以小利相誘，終將其血汗所得竊為己有。

　　2、保衛(wèi)勞動果實(shí)以死守不戰(zhàn)為上策

　　絕大部分人不可能真正弄清市場規(guī)律，不可能識破華爾街圈套，千萬不要盲目自信而進(jìn)入市場，更不要相信華爾街經(jīng)紀(jì)人的花言巧語，自己辛勤所得應(yīng)守護(hù)好。

　　然而不戰(zhàn)并非不做事，并非將錢壓在床底，或是簡單存入銀行。指數(shù)化投資屬于防守型的好策略，按月有規(guī)律地將部分收入投入股市也是好辦法。關(guān)鍵是不要受華爾街影響，不要受媒體影響，不要受左鄰右舍影響，要持之以恒地進(jìn)行指數(shù)量化投資。

　　有道德的職業(yè)投資者拿著別人的錢，也應(yīng)當(dāng)成自己的錢一樣保守，在弄清情況之前主力資金不要輕易出擊。

　　3、期貨投資行業(yè)是一種特殊勞動

　　其特殊性在于，行業(yè)門檻很高，很不容易進(jìn)，但進(jìn)去后并不難。濫竽充數(shù)者不少，日子也都不錯。當(dāng)然，像其他行業(yè)一樣，做得好也不容易。不過這一行做得稍好一些的，收入之高與其付出似乎不成比例。

　　商學(xué)院MBA學(xué)投資，大部分人并不想像普通投資者那樣，將自己的錢來炒期貨，望眼欲穿期待暴利，而是想削尖腦袋，進(jìn)入華爾街，學(xué)會圈錢之術(shù)以致富。

　　4、九死一生，百煉成鋼

　　與死守不戰(zhàn)的戰(zhàn)術(shù)相比，業(yè)余的期貨投資者95％以上虧錢，職業(yè)投資者90％以上虧錢。當(dāng)然，職業(yè)虧錢者，仍可靠其“勞動”收取管理費(fèi)而致富，只不過在行業(yè)內(nèi)，他們得不到尊重而已。

　　如何成為那不虧的10％？如何成為1％？天賦、機(jī)遇、勤奮都很重要。但在期貨這一特殊行業(yè)，這些詞也許有一些特殊意義。做工種地、教育科研與交易投資所需的聰明都不一樣。

在自己行業(yè)也許已是極為出色，但進(jìn)入投資業(yè)后仍應(yīng)以哀兵姿態(tài)，以守為上。對普通人來說機(jī)遇也很難得到，碰上了要珍惜。至于勤奮更不可膚淺地理解。若是死盯屏幕，輸了錢想翻本，則越勤奮越糟糕。也可以說一般人的聰明勤奮，在投資這一行未必管用。

　　五、江平最大的快樂是和家人吃飯

　　華爾街雖然是個“盛產(chǎn)”富豪的地方，但吃“淘金”這碗飯也十分不易。鳳凰衛(wèi)視女主播曾子墨在她的自傳《墨跡》一書中，就描述了她在華爾街4年的艱辛。雖然在摩根士丹利的收入，足以讓她頻頻出入各種奢侈品牌的專賣店，做一個華爾街的“漂亮女人”，但巨大壓力使她不得不超負(fù)荷工作，在工作時間越長越榮耀的氛圍里，在辦公室待到凌晨三四點(diǎn)鐘是家常便飯。就算回到家休息睡覺了，手機(jī)也不能關(guān)機(jī)，不管什么時候，老板一個電話就得爬起來重新投入工作。

　　作為一個掌控著十幾億美元投資的基金經(jīng)理，江平的工作同樣緊張異常。他每天早晨4點(diǎn)鐘就要起床，向亞洲打電話了解全球市場動態(tài)，處理許多棘手的投資細(xì)節(jié)問題，一天只能睡三四個小時。

　　而更尷尬的是，做到一定級別以后，離開反而更難了。職業(yè)頭銜的光環(huán)和其他人的羨諛，以及這份工作的來之不易，使得江平不忍放棄。同事之間交流的也不僅僅是名牌服裝，而是今天誰買了一艘游艇，明天誰又把孩子送到歐洲的貴族寄宿學(xué)校了。金錢，對于華爾街的許多基金經(jīng)理而言，不是單純的財(cái)富，而是工作能力的體現(xiàn)。據(jù)傳，一些男交易員為了在高風(fēng)險和高強(qiáng)度的操盤交易中克制沖動與暴躁，平緩性情，甚至去黑市購買雌性荷爾蒙來服用，借此來確保自己的“競爭優(yōu)勢”。

　　江平極為重視家庭生活。他說，“最高興事兒就是全家坐在一起吃晚餐”。在周末，他一天陪家人，一天要工作。“我還要送一對兒女去中文學(xué)校。”據(jù)知情人透露，江平在家鄉(xiāng)和太太相識，“兩人結(jié)婚很久，感情一直很好”。

　　江平說，他非常惦記自己的父母，“每年都要回國探望二老”。他的父親因長期抽煙而導(dǎo)致咳嗽，他就設(shè)法使父親戒煙。“我們勸說失敗后，就讓兒子女兒上陣，結(jié)果使他戒煙成功。”他安排退休的父母住在上海，并親自挑選保姆。還讓保姆學(xué)習(xí)老年保健知識，以便更好地照顧他們?！?

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